Canlı sohbete katılmak, haber, uzman görüşü ve piyasa sinyallerini anında almak için TELEGRAM, TWITTER, FACEBOOK, INSTAGRAM’dan bizi takip edin.
Apple Store’de ocak ayında yayınlanan uygulamayı telefonuna indiren kullanıcı kötü bir süprizle karşılaştı.
App Store’den indirdiği uygulama 600 milyon dolara mal oldu
Kripto paraların artan popülerliği kripto dolandırıcılıklarını da hızlandırdı. App Store ve Google Play Store’deki uygulamalar üzerinden kripto dolandırıcılığı yapılabiliyor.
Phillipe Christodoulou geçen ay yeni aldığı telefonuna Apple uygulama mağazasından dijital kripto para cüzdanı için bir uygulama indirdi ve giriş yaptı. Christodoulou, bir müddet sonra hesabındaki bitcoinlerin çalındığını fark etti. Christodoulou’nun indirdiği uygulamanın bilinen bir kripto para cüzdanı uygulaması olan Trezor ile aynı adı taşıyan sahte bir uygulama olduğu belirlendi.
Bkz: Bitcoin, Bitcoin haberleri ve son dakika gelişmeleri
Washington Post’un haberine uygulamayı geliştirip saygın bir kripto depolama cüzdanı gibi gösteren dolandırıcılar geliştirdikleri uygulama ile Christodoulou’nun o zamanlar 600.000 dolar değerinde olan 17.1 bitcoinini çaldı. Dolandırıcılık yöntemi hem Apple hem de Google platformlarında şaşırtıcı derecede yaygın.
App Store güvenlik konularına önem veren bir platform olarak biliniyor. Bu nedenle Phillipe Christodoulou’u programı indirirken bir şüphe duymadığını ve dolandırılacağını düşünmediğini dile getirdi. Sadık bir Apple kullanıcısı olduğu belirten Christodoulou, Apple bu hatadan dolayı sorumsuz olmayı hak etmiyor dedi.
Apple ise dolandırıcıların program test aşamasında iken değişiklik yaptıklarını ifade etti. İlk önce bir kriptografi uygulaması olarak yüklenen programın kripto para değişikliğini içermediğini sonradan uygun olmayan bir şekilde ekleme yapıldığını belirtti. Trezor’un kendisi ile aynı adı taşıyan sahte programı şikayet etmesinden sonra uygulama App Store’dan kaldırıldı. Christodoulou’nun zararının karşılanıp karşılanmayacağı ise belirsizliğini koruyor.
Bitcoin dolandırıcısına 572 Milyon dolar ceza
Büyük bir Bitcoin Ponzi planının arkasındaki beyin olan Benjamin Reynolds, New York’taki mahkemede suçlu bulundu ve 572 milyon dolar cezaya çarptırıldı. Reynolds’un ABD Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu’na (CFTC) 572 milyon dolarlık ceza ve tazminat ödemesi gerekiyor.
ABD Emtia Vadeli İşlemleri Komisyonu, Reynolds’u İngiltere merkezli bir kripto para birimi yatırım şirketi olarak tanıtılan Control-Finance adlı bir ponzi planını yönetmekle suçluyor.
Bkz: Bitcoin, Bitcoin haberleri ve son dakika gelişmeleri
2019’da yapılan bir şikayette, Reynolds’un 1.000’den fazla müşteriden 22.800’den fazla Bitcoin aldığı ve ortadan kaybolduğu ifade ediliyor.Reynolds’un kuruduğu şirket 2017 yılının Mayıs ve Ekim ayları arasında 169 Amerikan vatandaşı olmak üzere toplamda 1.000’in üzerinde kişiden 22.800’den fazla Bitcoin topladı. Bitcoinler’in o günkü değeri yaklaşık 143 milyon dolardı. Reynolds’un topladığı Bitcoin’in bugünkü değeri 1,2 milyar dolar.
Topladığı Bitcoinler için yatırımcılara en geç Ekim 2017’ye kadar ödeme yapma taahhütü veren Reynolds’un yatırım şirketi Control Finance adlı kuruluş ödemeleri yapmadı. Reynolds’un Bitcoinler’i kendi hesabına aktararak ortadan kaybolduğu tespit edildi. O tarihten beri bulunamayan Reynolds’a mahkeme gıyabında 143 milyon dolar Bitcoin sahiplerine ve 429 milyon dolar da tazminat olmak üzere toplam 572 milyon dolar ceza verdi. Dolandırıcı aynı zamanda CFTC’nin denetimindeki piyasalardan ömür boyu menedildi.
Bitcoin ponzi – kripto para dolandırıcılığı nedir ve nasıl tanınır?
Son günlerde Bitcoin ve kripto para ponzi oluşumlarına dair birçok haber alıyoruz. Ponzi çeteleri konusunda ülkemizin karnesi pek iyi değil. Hafızamızı zorladığımızda Türkiye’de birçok ponzi yapılanmasına örnek bulmak zor olmayacaktır. Titan ve Çiftlik Bank akla gelen ponzi oluşumlarından sadece ikisi. Olası bir kripto para ponzi çetesinin özelliklerini şu şekilde sıralayabiliriz.
1- Çok yüksek kâr oranı
Kripto para ponzi çetelerinin en önemli özelliği yüksek kâr oranı teklif etmeleri. Birçok finansal varlığın yıllık getiri oranı, reel anlamda %5-%10 oranında değişiyor. En basit hesapla 400 bin lira değerindeki evinizi 1.500TL’ye aylık kiraya verseniz yıllık getiriniz %5 bile etmiyor. Bu oranın 3 veya 4 katı getiri mantıklı olabilir. Bunun ötesinde bu işte bir hinlik var diye düşünebilirsiniz.
2- Vaat edilen geri ödemeler çok istikrarlı
Kira gelirleri istikrarlı olabilir. Ancak bir ortaklığın sabit oranda geri ödeme vaat etmesi şüphe uyandırmalı. Faiz oranları, kur ve borsa gibi birçok finansal veriler dalgalı seyrederken istikrarlı geri dönüşüm biraz sıkıntılı.
Lütfen Bkz: Bitcoin gündem, haber ve son dakika gelişmeleri
3- Uzun bir süre boyunca kâr payı önermesi
Meksika’daki bir ponzi çetesi, üyelerine 3 yıl boyunca %25’lik sabit bir geri ödeme vaat ediyordu.
4- Yatırım yöntemleri pek akıllıca değil
Hindistan’daki bir ponzi oluşumu sadece bilgisayarlarınızı açık tutarak para kazandırmayı öneriyordu. Ponzi üyeleri bilgisayarlarını açık tutarak binlerce dolar para kazanacaklarına inanmışlardı.
5- Yatırım metodolojileri pek açık değildir
Ponzi çeteleri buldukları üye sayısınca para kazanabiliyorlar. Bu nedenle sadece yeni üye bulmayı teşvik ediyor. Bu hedeflerini ise karmaşık yatırım yöntemleri ile süslüyorlar. Yukarıdaki örnekte Bilgisayarını açık tutarsan aylık 100 dolar ama yeni üye bulursan artı 500 dolar gelir elde edersiniz diye sizi yeni üye bulmaya teşvik ediyor. Üyelik paketlerini 1500 dolardan satılıyor ve size 500 doları hediye veriyor. Aslında siz sadece yeni üye bularak para kazanıyorsunuz. Reel anlamda üretilen bir şey yok.
6- Sözleşme yok
Bankadan kredi kartı aldığınızda yada kredi çektiğinizde birçok evrak hazırlamak ve imzalamak zorunda kalırsınız. Ponzi çetesi ise evrak işleri ile pek uğraşmak istemez. Size böyle bir teklif geldiğinde geri ödemeler için noterden tasdikli taahhütname isteyin. Muhtemelen talebiniz reddedilecektir.
7- Şirketin şeması ve yönetim kadrosu
Muhtemelen ponzi çetesi göstermelik bir şirket ve web sitesi kurmuştur. Ancak şirketin yönetim şeması ve yönetim kadrosu yetersizdir.
8- Üyeler arasında benzerlik
Ponzi çeteleri hemşericilik, sosyal grup, vatan ve din gibi duyguları sömürerek üye bulmaya çalışabilir.
9- Paraları kendi hesaplarında tutarlar
Ponzi çeteleri üyelerden topladıkları paraları emanet hesaplardan ziyade kendi kasalarında tutmayı yeğlerler.
10- Birçok işlemleri kayıtsızdır
Finansal piyasalarda işlem yapmak için birçok kayıt ve yeterlilik gerekiyor. Ponzi oluşumlar en fazla 1-2 yıllıktır. Ticari kayıt sicilleri olsa dahi ancak şirketleri son birkaç yıl içerisinde açılmıştır.
Şunu da hatırlatmakta yarar var: Ponzi çetesi, üyelerinden paralarını Bitcoin ve kripto para cinsinden topladıysa bu paraları hiç etmeleri daha kolay olacaktır.
Ünlü instagram fenomeninden Bitcoin vurgunu. İnstangram içerik üreticisi Jay Manzini takipçilerini dolandırmakla suçlanıyor. Detaylar haberimizde.
Bitcoin ponzi – kripto para dolandırıcılığı nedir ve nasıl tanınır?
Son günlerde Bitcoin ve kripto para ponzi oluşumlarına dair birçok haber alıyoruz. Ponzi çeteleri konusunda ülkemizin karnesi pek iyi değil. Hafızamızı zorladığımızda Türkiye’de birçok ponzi yapılanmasına örnek bulmak zor olmayacaktır. Titan ve Çiftlik Bank akla gelen ponzi oluşumlarından sadece ikisi. Olası bir kripto para ponzi çetesinin özelliklerini şu şekilde sıralayabiliriz.
1- Çok yüksek kâr oranı
Kripto para ponzi çetelerinin en önemli özelliği yüksek kâr oranı teklif etmeleri. Birçok finansal varlığın yıllık getiri oranı, reel anlamda %5-%10 oranında değişiyor. En basit hesapla 400 bin lira değerindeki evinizi 1.500TL’ye aylık kiraya verseniz yıllık getiriniz %5 bile etmiyor. Bu oranın 3 veya 4 katı getiri mantıklı olabilir. Bunun ötesinde bu işte bir hinlik var diye düşünebilirsiniz.
2- Vaat edilen geri ödemeler çok istikrarlı
Kira gelirleri istikrarlı olabilir. Ancak bir ortaklığın sabit oranda geri ödeme vaat etmesi şüphe uyandırmalı. Faiz oranları, kur ve borsa gibi birçok finansal veriler dalgalı seyrederken istikrarlı geri dönüşüm biraz sıkıntılı.
Lütfen Bkz: Bitcoin gündem, haber ve son dakika gelişmeleri
3- Uzun bir süre boyunca kâr payı önermesi
Meksika’daki bir ponzi çetesi, üyelerine 3 yıl boyunca %25’lik sabit bir geri ödeme vaat ediyordu.
4- Yatırım yöntemleri pek akıllıca değil
Hindistan’daki bir ponzi oluşumu sadece bilgisayarlarınızı açık tutarak para kazandırmayı öneriyordu. Ponzi üyeleri bilgisayarlarını açık tutarak binlerce dolar para kazanacaklarına inanmışlardı.
5- Yatırım metodolojileri pek açık değildir
Ponzi çeteleri buldukları üye sayısınca para kazanabiliyorlar. Bu nedenle sadece yeni üye bulmayı teşvik ediyor. Bu hedeflerini ise karmaşık yatırım yöntemleri ile süslüyorlar. Yukarıdaki örnekte Bilgisayarını açık tutarsan aylık 100 dolar ama yeni üye bulursan artı 500 dolar gelir elde edersiniz diye sizi yeni üye bulmaya teşvik ediyor. Üyelik paketlerini 1500 dolardan satılıyor ve size 500 doları hediye veriyor. Aslında siz sadece yeni üye bularak para kazanıyorsunuz. Reel anlamda üretilen bir şey yok.
6- Sözleşme yok
Bankadan kredi kartı aldığınızda yada kredi çektiğinizde birçok evrak hazırlamak ve imzalamak zorunda kalırsınız. Ponzi çetesi ise evrak işleri ile pek uğraşmak istemez. Size böyle bir teklif geldiğinde geri ödemeler için noterden tasdikli taahhütname isteyin. Muhtemelen talebiniz reddedilecektir.
7- Şirketin şeması ve yönetim kadrosu
Muhtemelen ponzi çetesi göstermelik bir şirket ve web sitesi kurmuştur. Ancak şirketin yönetim şeması ve yönetim kadrosu yetersizdir.
8- Üyeler arasında benzerlik
Ponzi çeteleri hemşericilik, sosyal grup, vatan ve din gibi duyguları sömürerek üye bulmaya çalışabilir.
9- Paraları kendi hesaplarında tutarlar
Ponzi çeteleri üyelerden topladıkları paraları emanet hesaplardan ziyade kendi kasalarında tutmayı yeğlerler.
10- Birçok işlemleri kayıtsızdır
Finansal piyasalarda işlem yapmak için birçok kayıt ve yeterlilik gerekiyor. Ponzi oluşumlar en fazla 1-2 yıllıktır. Ticari kayıt sicilleri olsa dahi ancak şirketleri son birkaç yıl içerisinde açılmıştır.
Şunu da hatırlatmakta yarar var: Ponzi çetesi, üyelerinden paralarını Bitcoin ve kripto para cinsinden topladıysa bu paraları hiç etmeleri daha kolay olacaktır.
Bitcoin ponzi sistemi nedir?
Ponzi Sistemi (Ponzi Scheme), yatırımcılara sonraki yatırımcılardan gelen paralarla ödemenin yapıldığı bir dolandırıcılık yöntemidir. Piramit sistemi uygulanır ve ödemelerin tamamı veya bir kısmı kayıt edilen müşterilerden elde edilir.
