Canlı sohbete katılmak, haber, uzman görüşü ve piyasa sinyallerini anında almak için TELEGRAM, TWITTER, FACEBOOK, INSTAGRAM’dan bizi takip edin.
Avrupa Birliği (AB), kara para aklama (AML) ve terör finansmanı ile mücadele için yeni düzenlemelerini duyurdu. Bu düzenlemeler, 2025 yılı itibarıyla tam olarak yürürlüğe girecek ve AB finansal sistemindeki riskleri azaltmayı amaçlayacak. Kripto sektörünü hedefleyen bu düzenlemeler, AB’deki finansal güvenliği sağlamaya yönelik önemli bir adım olarak öne çıkıyor.
Yeni Kara Para Aklama Yetkilisi: AMLA
Yeni AML düzenlemelerinin temel bileşenlerinden biri, Anti-Money Laundering Authority (AMLA) adında yeni bir düzenleyici otoritenin kurulmasıdır. AMLA, AB içindeki kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadelede merkezi bir rol üstlenecek ve kripto sektöründeki düzenleyiciler arasında işbirliğini teşvik edecektir. Bu otorite, AB’nin sınır ötesi finansal riskleri denetlemesine yardımcı olacak.
AB, 2018’den Beri AML/CFT Düzenlemeleri Üzerinde Çalışıyor
AB, 2018 yılında ilk kara para aklama (AML) ve terör finansmanı (CFT) düzenlemelerini tanıttı. Ancak bu ilk düzenlemeler yalnızca cüzdan sağlayıcıları ve kripto ile fiat para birimleri arasında hizmet veren firmalarla sınırlıydı. Bu düzenlemeler, sadece kara para aklama ve terör finansmanı önlemleriyle ilgiliydi ve piyasa giriş kontrolü veya tüketici koruma gibi konulara değinmiyordu.
Kripto Suçları Sonrasında Düzenlemeler Yeniden Gözden Geçirildi
2021 yılında, AB, serbest dolaşımda olan büyük miktarlarda şüpheli finansal işlemler ve yüksek profilli kripto suçları nedeniyle AML/CFT düzenlemelerini gözden geçirmek zorunda kaldı. O dönemde, bölgedeki GSYİH’nın %1’inin şüpheli finansal faaliyetlere bağlı olduğu ve tüm kara para aklama vakalarının sınır ötesi unsurlar içerdiği tespit edildi.
Bu gelişmelerin ardından, 2023 yılında AB, daha kapsamlı bir düzenleme ve denetim çerçevesi için bir tek kılavuz kitap önerdi. Bu çerçeve, kripto varlık ihracı, ticareti ve hizmetleri de dahil olmak üzere daha geniş bir yelpazede kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASP) kapsayacak şekilde genişletildi.
Yeni Düzenleme Paketinin İçeriği
2025 yılı sonuna kadar, AB, tam kapsamlı bir AML/CFT yasama paketini uygulamayı hedefliyor. Bu paket, tek bir kılavuz kitap ile birlikte genişletilmiş düzenlemeleri kapsayacak. Yeni kılavuz kitap, hipotek ve tüketici kredisi aracıları, fon yöneticileri, crowdfunding platformları ve yatırım göçmenliği operatörleri gibi daha fazla firmayı kapsayacak şekilde düzenlemeleri genişletecek.
Yeni Düzenlemeler, Finansal İletişim Detaylarını İçerecek
Yeni düzenlemeler, fon ve varlık transferlerine yönelik düzenlemeleri de içerecek. Kripto varlık transferleri ve havaleler için, yasal kimlik numarası (LEI) gibi belirli bilgilerin dahil edilmesi gerekecek. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP) müşterilerinin kimlik bilgilerini toplaması, saklaması ve gerektiğinde kolluk kuvvetleriyle paylaşması gerekecek. Ayrıca, diğer finansal hizmet sağlayıcıları için de bu bilgilerin sağlanması istenecek.
AB, kripto sektöründeki kara para aklama ve terör finansmanı risklerine karşı daha güçlü bir düzenleyici çerçeve kurmayı hedefliyor. Yeni düzenlemeler, hem sektörün büyümesini hem de güvenliğini sağlama amacını güdüyor. AMLA’nın kurulması, bu çabaların merkezinde yer alacak ve sektördeki denetim boşluklarını giderecek.
