KoinMedya

Etiket: KYC

  • Bitcoin ve kripto para regülasyonları nedir? Regülasyonların kripto piyasalar üzerindeki etkileri

    Bitcoin ve kripto para regülasyonları nedir? Regülasyonların kripto piyasalar üzerindeki etkileri

    Küresel bazlı Bitcoin ve kripto para regülasyonları  beklentisi kripto para piyasalarında belirsizliklere ve dalgalanmalara neden oluyor. Bitcoin ve kripto para regülasyonları netleşene kadar kripto para piyasalarındaki kimseler rahat değil.

    Bitcoin ve kripto para regülasyonları nedir? Regülasyonların kripto piyasalar üzerindeki etkileri

    Regülasyonlar, Bitcoin ve kripto paraların ülkelerin hukuki mevzuatlarına göre yasal durumunu gösteren ve düzenleyen yasalardır. Kimi ülkeler Bitcoin’i yasaklayan regülasyonları tercih ederken kimileri de daha liberal politikalar belirliyor.

    Bitcoin ve kripto para regülasyonları KYC (müşterini tanı) ve AML (kara para aklama ile mücadele) standartları çerçevesinde gerçekleştiriliyor. Kripto para regülasyonlarının üçüncü ayağı ise kripto paraların vergilendirilmesi ile ilgili. 

    Lütfen Bkz: Bitcoin fiyat tahmini

    KYC ve AML protoklleri çerçevesinde kripto para borsaları ve girişimleri müşterilerinin gerçek kimlik bilgilerini gerekli finansal otoritelerle paylaşmak zorundalar. Bu sayede kripto paraların illegal işlemlerinin önüne geçilmiş oluyor. Ayrıca olası vergilendirme konsunda gerekli veri tabanı da oluşturulmuş oluyor. 

    Kripto para regülasyonları FAFT (Mali Eylem Görev Gücü) tarafından G20 ülkeleri arasında koordine ediliyor. 2019 yılında düzenlenen G20 toplantısında Güney Kore, pilot ülke olarak FAFT standartlarını ülke içerisinde eyleme geçirmeye başladı. Zamanla Güney Kore’de uygulanan standartlar, tüm G20 ülkelerini kapsayacak. Türkiye de FAFT standartlarını benimseyen ülkeler arasında olması bekleniyor. 

    Güney Kore’nin FAFT standardları çerçevesinde oluşturduğu standartların ardından Koreli kripto para borsalarının yaklaşık 2/3’ü kepenk kapatmak zorunda kaldı. Çünkü bu borsalar KYC ve AML protokollerini yerine getiremediler. 

    Bitcoin ve kripto para regülasyonlarının 2022’den itibaren ülkemizde de yoğun biçimde uygulanması bekleniyor. Cumhurbaşkanı Erdoğan, geçtiğimiz günlerde Kripto Para Yasasının kısa sürede meclise geleceğini belirtti. Kısaca 2022’de Bitcoin ve kripto paralara Türkiye’de de vergilendirmenin gelmesini bekleyebiliriz. 

    Lütfen Bkz: Ethereum fiyat tahmini

    Kripto regülasyonlar geliyor: DeFi ve Stabil Coinler topun ağzında!

    ABD’de regülasyonların keskin kılıcı görevini ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) yürütüyor. SEC’in kestiği parmak gerçekten acıyor. SEC, 2020 yılının sonunda XRP’nin menkul değer olduğuna karar verdi. Eğer XRP menkul değerse Ripple’ın piyasaya XRP sunmadan önce SEC’ten izin alması gerekirdi. Bu nedenle SEC, Ripple şirketini kanunlara aykırı biçimde piyasaya menkul değer sürme suçlaması ile mahkemeye verdi.

    Eğer mahkeme XRP’nin menkul değer olduğuna karar verir ve SEC’i haklı bulursa Ripple, ciddi ceza-i müeyyidelerle karşı karşıya kalacak. Bu cezalar kripto para piyasalarında da bir türbülansın yaşanmasına neden olabilir.

    Bkz: Bitcoini Bitcoin haber ve son dakika gelişmeleri

    SEC, geçtiğimiz günlerde ABD merkezli büyük kripto para borsası Coinbase hakkında da hukuki bir süreç başlattı. Coinbase’in yatırımcılarına önerdiği faiz getirisi, SEC’in dikkatini çekti. Bu konuyu piyasaya menkul değer sürmekle eş tuttu. Coinbase de Ripple gibi SEC’in lanetine uğradı.

    Peki sırada kim var?

    Stabil Coin’ler ve DeFi platformları topun ağzında. İlk öncelik Stabil Coin’lerde gibi gözüküyor. Bilindiği üzere Stabil Coin’ler değerini dolara birebir sabitlemiş kripto paralar olarak biliniyor. Top 10’da işlem gören 2 stabil coin var: Tether ve USDC. Bu iki Stabil Coin işlem hacmi bakımında oldukça yüksek değere ulaşıyor. Tether ve USDC menkul değer suçlaması ile karşı karşıya kalmasa da ciddi bir regülasyondan geçeceğe benziyor. Örneğin Tether’in piyasada işlem gören 60 milyar adet ve üzere USDT Coin’i var. Teorikte Tether her bir USDT karşılığında 1 doları karşılık olarak ayırması lazım. Tether’in ise ne kadar karşılık ayırdığı ise muamma. ABD’li otoriteler, bu alanın ciddi biçimde regüle edilip denetlenmesi gerektiği düşüncesinde.

    Lütfen Bkz: Merkez Bankası Dijital Para Birimi (CBDC) haber, gündem ve son dakika gelişmeleri

    Topun ağzında olan ikinci grup, DeFi platformları! DeFi’ler bir banka gibi borç veriyor, mevduat topluyor ve her türlü işlemi yerine getiriyor. Hatta piyasanın çok üstündeki faiz oranları ile DeFi’ler mevduat toplayabiliyor. ABD’li bankalar ciddi regülasyonlara tabi iken bankacılık görevi gören DeFi’lerin bu regülasyonlardan mahrum (!) kalması beklenemez. Şu soruyu soran okuyucularımız olacaktır: DeFi’ler regülasyonlara tabi tutulursa ne olacak? Cevap: Kuvvetle muhtemel birçok DeFi platformu regülasyonların zorunlu kıldığı standartları yerine getiremeyecek ve ABD’de faaliyet göstermeleri yasaklanacak. ABD piyasalarında faaliyet gösteremeyen DeFi tokenları da ciddi değer kaybına uğrayacaktır.

    Kaynak

     

    Kripto para regülasyonları nedir?

    FATF (Finansal Eylem Gücü) standartları 2019 yılında Japonya’da düzenlenen G20 toplantısında G20 ülkeleri tarafından kabul edildi ve ülkeler arasında kripto para regülasyonlarına karşı bir eşgüdüm oluşturulmaya çalışılıyor. Ancak kripto para regülasyonları konusunda ülkeler arasında ciddi farklar var. Bitcoin ve kripto paraların finansal piyasalara getirdiği yenilik bazı ülkelerin bu teknolojik yeniliği kucaklamasına yol açarken bazı ülkeler de yasaklamayı tercih ediyor. Bu haberde kripto para regülasyonlarının ülkelere göre değişimine göz atıyoruz.

     

    • Avustralya

    Avustralya kripto paralara bir para birimi olarak bakmaktan ziyade onları ticari bir mal olarak görüyor. Kripto paraların değerindeki değişimden ise sermaye kazanım vergileri alıyor. Kripto para borsaları ülke içerisinde legal fakat borsa işletmek için lisans almak gerekiyor.

    • Arjantin

    Kripto para adaptasyonu konusunda Statista’nın verilerine göre Arjantin sıralamada 3’üncü. Arjantin’de kripto paralar yasak değil ama ciddi sermaye kontrolleri var. Ülke vatandaşları ancak kısıtlı bir limit dahilinde dolar ve yabancı paralara ulaşabiliyor. Kripto para ticareti ise genelde yabancı para birimleri üzerinden gerçekleşiyor. Kripto para üzerindeki gelirler vergilendiriliyor ancak bu alanda ciddi belirsizlikler var.

    • Brezilya

    Brezilya’da kripto para piyasaları regüle edilmemiş piyasalar halinde işlem görüyor. Brezilya kripto para piyasaları, Latin Amerika ülkeleri içerisinde en yüksek işlem hacmine sahip piyasalar konumunda. Brezilya, dijital para birimlerini ticarete konu olan bir mal olarak görüyor ve vergilendiriyor.

     

    • Kolombiya

    Kripto para piyasalarının regüle edilmediği ülkelerden birisi de Kolombiya. Ülke içi piyasalarda bu nedenle bir belirsizlik hakim. Kolombiya merkezli bir borsada kripto paralarınız hacklenirse kanuni olarak izleyeceğiniz belirgin bir yol yok.

    • Kanada

    Kanada kripto paraları menkul kıymet olarak görüyor ve bu nedenle bu piyasaları ciddi biçimde denetliyor. Kripto para borsaları zorlu bir süreçten geçerek ancak lisans alabiliyor. Kripto paralar üzerindeki tüm işlemler kayıt altında ve vergilendiriliyor.

     

    Kaynak

     

    Sıkça Sorulan Sorular

     

    Bitcoin ve kripto para regülasyonları nedir?

    Regülasyonlar, Bitcoin ve kripto paraların ülkelerin hukuki mevzuatlarına göre yasal durumunu gösteren ve düzenleyen yasalardır. Kimi ülkeler Bitcoin’i yasaklayan regülasyonları tercih ederken kimileri de daha liberal politikalar belirliyor.

     

    ABD merkezli regülasyonlar piyaslar için olumlu mu olumsuz mu?

    Bazı analistler, kripto paraların yatırımcılara sunduğu özgürlük alanının kısıtlandığını düşünüyor. Bazı analistler de kripto paraların resmi makamlarca meşru hale geldiğini düşünüyor. İkinci görüşü savunan uzmanlar regülasyon kaynaklı belirsizliklerin azalmasını olumlu bir gelişme olarak görüyor. Ayrıntılar için www.koinmedya.com adresini ziyaret ediniz!

     

  • Borsa güvenliği ve KYC’nin önemi

    Borsa güvenliği ve KYC’nin önemi

    Kripto para piyasalarında dalgalanma sürekli devam etse de, dijital varlıklara yatırım yapan insan sayısı artmaya devam ediyor. Kişisel yatırımcıların yanı sıra çeşitli kurumlar ve büyük şirketler Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinde önemli alımlar yapmaya başladı. Düzenleme, kıt olmakla birlikte, endüstrinin kapsamlı bir yapıya kavuşmasına yardımcı olur. Hemen hemen her ülke, dijital varlık sınıfını bir şekilde kabul etmiş durumda.

     

    Kripto para birimini benimsemenin en büyük dezavantajlarından biri oynaklık riskidir. Bitcoin birçok kripto milyoneri yaratırken, birçoğunu da iflas ettirdi. Blok zincirindeki suç faaliyeti, oynaklık riskine katkıda bulunan başka bir faktör. Suçla ilgili haberler genellikle kripto para birimi çevrelerinde oldukça dikkat çekicidir. Birçok karanlık e-ticaret web sitesinin kapatılması, Bitcoin’in ilk günlerinde değerinde keskin düşüşlere neden oldu.

     

    Borsalar riskten nefret eder ve herhangi bir platformdaki suç faaliyeti haberleri durumu daha da kötüleştirir. Tüm operasyonu yasal olarak kapatma riskine sokarken, platforma daha fazla kötü niyetli kişi çeker. Ününü kanıtlamış herhangi bir borsa, KYC (İngilizcedeki “Know Your Customer” = Müşterini Tanı) süreçlerini zorunlu kılacak ve KYC yapmamış olan hesaplar için belirli özelliklere erişimi sınırlayacaktır.

     

    Bu, herhangi birinin kara para aklama veya yasa dışı faaliyetlerde bulunmasını etkili bir şekilde zorlaştırarak borsaların hükümet düzenlemeleriyle uyumlu kalmasını sağlar.

     

    Kripto sektörü için KYC iyi birşey mi?

     

    KYC’nin birincil amacı, kimlik hırsızlığını ve sahtekarlığı azaltmak, işletmeleri müşterilerinin kişisel bilgilerini toplamaya ve doğrulamaya zorlamaktır. Böylece, diğer finans kuruluşlarının bu müşterilere kredi verirken, yatırım yaparken vb. daha iyi kararlar almasına olanak tanınmış olur. Çoğu durumda, hükümetler KYC bilgilerinin uyumlu bir emanetçi ile güvenli bir şekilde saklanmasını zorunlu kılar, böylece hiç kimse verileri çalamaz.

     

    Bazıları, fikrin kripto para birimlerinin anlamına aykırı olduğunu iddia ederek bu tür düzenlemelere karşı çıksa da, çoğu insan için suç faaliyetini önlemek yeterince iyi bir nedendir. Birçok ülkede kripto para borsaları, finans dünyasındaki geleneksel muadilleriyle aynı kurallara tabidir.

     

    Kripto para birimleri dünyası genişledikçe ve daha fazla hükümet varlık sınıfını tanıtmaya başladıkça, kripto para birimi platformlarında KYC süreci giderek daha yaygın olarak benimsenecektir. Bu da daha fazla hükümeti harekete geçmeye teşvik edebilir.

     

    Neden tüm önde gelen borsalar KYC’de ısrar ediyor?

     

    KYC bilgileri, borsaların müşterileri hakkında yasa dışı faaliyetler yürütme olasılıklarını değerlendirerek bir geçmiş kontrolü yapmasına olanak tanır. Bu aynı zamanda kripto para birimi vergi yasaları geçerliyse, vergi amaçlı kripto para varlıklarının meydana çıkarılmasına da yardımcı olur. Ayrıca, bunun, müşteri güveninin artması, dolandırıcılık ihtimalinin azalması ve yasal riskin azalması gibi borsaların kendileri için bir çok faydası vardır.

     

    KYC önlemleri güven uyandırır ve kullanıcılara, borsanın platformda suç oluşmasını engellediği konusunda güven oluşturur. Kullanıcılar, kendi çıkarlarına en uygun hizmetleri kullanmaya devam edecek ve suçluları barındıran bir platformda kimsenin parası zaten güvende değildir. Kripto para dolandırıcılığı tüm zamanların en yüksek seviyesinde ve sağlam tanımlama önlemleri blok zinciri suç faaliyetinin miktarını önemli ölçüde azaltabilir.

     

    KYC önlemlerini uygulamak, kripto şirketlerinin bir adım önde olmasını sağlar, böylece hükümetler ilgili düzenlemeleri koyar koymaz hazır olabilirler. KYC önlemlerine uyma konusundaki istekliliğini göstermek, hükümete bu şirketlerin karanlık bir şey yapmaya çalışmadığına, yasal risklerini ve verilebilecek herhangi bir ceza ihtimalini azalttığına dair olumlu bir sinyaldir.

     

    Kripto para projelerinin, özellikle borsaların da uluslararası yasalara karşı dikkatli olması gerekiyor. Blok zinciri ağlarının merkezi olmayan ve küresel olarak dağıtılmış doğası nedeniyle, Bitcoin’e erişim, İnternet erişimi olan her yerde mevcuttur. Bu, teknik olarak fazla zor olmasa da, borsaların tüm coğrafi konumlara hizmet vermesini biraz zorlaştırır.

     

    Bununla birlikte, bazı ülkeler kripto para birimlerinin kullanımı ile ilgili yönergeler yayınladılar ve neredeyse hepsi bir tür kimlik tanımlamayı zorunlu kılıyor. Bazıları vatandaşlardan bir cüzdana sahip olduklarını doğrulamasını ve kullanım amaçlarını açıklamasını isterken, diğerleri sahipliklerini belgelerle kanıtlamak zorundadır. Bununla birlikte, çoğu, özellikle G7 ve FATF tarafından hazırlanan çeşitli raporlarda, borsalardaki anonim cüzdanların riskleri konusunda yapılan uyarılardan dolayı, anonim hesapların kullanımını yasaklamaktadır.

     

    Blok Zinciri’nde suç var olmaya devam edecek mi?

    Kripto suçuyla ilgili tüm duygu, manşet oluşturmak için mükemmeldir ve blok zinciri arenasına oldukça olumsuz bir etki yapmıştır. Uyuşturucu kaçakçılığı, fidye ve terörizmle ilgili makaleler, kripto para haber sahnesini doldurarak piyasalarda her türlü kargaşaya neden oluyor. Gerçekte bu oransa sanılanın çok altında. 2020’de yayınlanan bir raporda, suç faaliyeti ile ilgili kripto para işlemlerinin yüzdesini, yaklaşık 10 milyar dolara karşı gelen %0,34 olarak bildirdi.

     

    Dijital varlık piyasası kapitalizasyonunun o zamandan bu yana kabaca üç katına çıkmasıyla, bu yüzde bugün daha yüksek olmalı, ancak yine de çok daha büyük bir sektörün küçük bir bölümüne karşılık geliyor. KYC’nin neredeyse her büyük borsada gerekli olmasıyla, bu yüzdenin yıllar içinde daha da düşmesi bekleniyor.

     

    KYC protokollerine uymak, Phemex’in 2. Yıldönümü Enerji Kutuları etkinliği gibi bazı heyecan verici kripto etkinliklerine erişmenizi de sağlayabilir. Borsa, KYC prosedürlerini tamamlayan yeni kullanıcılara 200.000 dolar değerinde ödül veriyor. Phemex, dünyanın en iyi işlem platformlarından biridir ve dünya çapındaki tüm yasal gerekliliklerle uymaktadır.

     

    Phemex‘e göre, KYC prosedürlerini benimsemek, kullanıcıları için daha iyi güvenlik sağlar ve onları riske karşı korur. KYC yapmamış kullanıcıların platformu kullanmasına izin verilir, fakat KYC tamamlanana kadar bazı hizmet kısıtlamalarına tabidirler. Örneğin, KYC yapmamış hesaplar yukarıda bahsedilen etkinliğe katılabilir ancak KYC doğrulamasını tamamlayana kadar ödüllerine erişemezler.

     

    DLT ile birlikte gelen anonimlik katmanını kaldırmadan, kolluk kuvvetleri, yasa dışı kripto para akışını asla takip edemez. Daha fazla platform KYC ve AML (Kara Para Aklamayı Önleme) yönergelerine uymaya devam ettikçe, blok zinciri endüstrisi sağlıklı bir şekilde genişlemeye devam edecek ve geleceğin ekonomisi için daha iyi ve daha yenilikçi uygulamalar geliştirecektir.

  • Son dakika: Binance’ten tüm kullanıcılara KYC zorunluluğu

    Son dakika: Binance’ten tüm kullanıcılara KYC zorunluluğu

    Dünyanın en büyük kripto para borsası Binance, tüm kullanıcılar için KYC işlemini zorunlu yaptığını duyurdu. Mevcut kullanıcıların ne yapması gerektiği ile ilgili de bilgi verildi.

    Binance’ten tüm kullanıcılara KYC zorunluluğu

    İşlem hacmine göre dünyanın en büyük kripto para borsası olan Binance, tüm kullanıcılar için zorunlu KYC doğrulaması süreci getirdi. Bununla ilgili şirketten duyuru yapıldı. Öyle görünüyor ki borsa dünyanın farklı ülkelerindeki düzenleyicilerle arasını düzeltmek için sıkı çalışıyor.

    Yeni ve eski kullanıcılar KYC için ne yapmalı

    Borsadan yapılan açıklamada, platforma kayıt olan tüm yeni kullanıcılardan ilk önce KYC doğrulama sürecini tamamlaması istenecek. Ayrıca mevcut kullanıcıların da en yakın sürede KYC işlemini tamamlamaları isteniyor.

    Mevcut kullanıcılar eğer KYC işlemini yapmazsa, onların hesapları “Sadece para çekme” durumuna getirilecek. Bu durumda hesaplardan sadece para çekme, emir iptal, pozisyon kapama ve geri ödeme işlemleri yapabilecek. KYC doğrulma süreci aşama aşama gerçekleştirilecek.

    Mevcut kullanıcılar için KYC’ye geçişle ilgili şöyle deniliyor:

    “Kullanıcı deneyimini sekteye uğratmasını minimize etmek için aşama aşama gerçekleştirilecek ve 2021-10-19 00:00 AM (UTC) saati ile başlayacak. Mevcut kullanıcılara daha ayrıntılı ve direkt bilgiler verilecek. Mevcut kullanıcılar Ara Doğrulamayı tamamlayınca Binance’in ürün ve hizmetlerine tam erişimi yeniden sağlanacak.”

    Binance (@binance) Twitter üzerinden şöyle diyor:

    “Binance, kullanıcı korumasını geliştirmek, güvenli bir kripto ortamı sağlamak ve gelişen küresel uyumluluk standartlarına uyum sağlamak için ürünlerini ve hizmetlerini sürekli olarak gözden geçirir. İleriye dönük önemli bir adım olarak, tüm kullanıcılar için küresel KYC gereksinimlerimizi güncelliyoruz.”

    Kaynak

    İlgili – Binance’ten düzenleyicileri memnun edecek kritik adım