Canlı sohbete katılmak, haber, uzman görüşü ve piyasa sinyallerini anında almak için TELEGRAM, TWITTER, FACEBOOK, INSTAGRAM’dan bizi takip edin.
Federal Rezerv, United Texas Bank’a kripto ile ilgili risk yönetimi eksiklikleri ve AML uyum sorunları nedeniyle bir durdurma ve vazgeçme emri yayınladı.
Federal Rezerv, Kripto ile İlgili Riskler için United Texas Bank’ı Hedefliyor
Kripto endüstrisiyle olan bağlantılarıyla bilinen United Texas Bank, özellikle kripto müşterileri ve risk yönetimiyle ilgili olarak yönetiminde önemli eksiklikleri ortaya çıkaran bir incelemenin ardından Federal Rezerv tarafından bir durdurma ve vazgeçme emri ile tokatlandı. Bu, sadece bir ay içinde kriptoya yakın bir bankaya karşı ikinci yaptırım eylemine işaret ediyor ve sektördeki endişeleri artırıyor.
Federal Rezerv’in Dallas merkezli bankaya yönelik Mayıs 2023 tarihli incelemesi, yabancı muhabir bankacılık uygulamalarında ve sanal para müşterilerinin ele alınmasında zayıflıklar olduğunu ortaya koydu. Kara para aklamayı önleme (AML) uyumluluğuyla ilgili bu eksiklikler merkez bankasının devreye girmesine neden oldu. Hem Federal Rezerv hem de United Texas Bank kararı kabul etti ve banka uyum çabalarını güçlendirme sözü verdi.
Uyum ve Risk Yönetimini İyileştirmeye Yönelik Adımlar
United Texas Bank, ihtarnameye cevaben Banka Gizlilik Yasası (BSA) ve kara para aklamayı önleme (AML) programlarında iyileştirmeler yapmaya başladı. Federal Rezerv, bankanın yönetim kurulunun artık gözetimini nasıl artıracağını ve BSA/AML gerekliliklerine uyumu nasıl sağlayacağını detaylandıran kapsamlı bir plan sunması gerektiğini belirtti. Ayrıca, yönetim kurulunun belirlenen riskleri ele almak üzere bankanın müşteri durum tespiti programını güncellemesi gerekmektedir.
Bu yaptırım eylemi, Federal Rezerv’in kripto dostu bankaların sanal para birimleriyle ilişkili riskleri nasıl yönettiğine dair endişesini vurgulamaktadır. Bankanın bu endişeleri giderme çabalarına rağmen, federal düzenleyiciler tarafından yakın inceleme altında kalmaya devam ediyor.
Kripto Ortaklıkları ve Sektör Tepkileri
United Texas Bank, Stellar Vakfı ve Circle’ın USDC’si ile ortaklıklar da dahil olmak üzere çeşitli kripto firmalarıyla çalıştı. Banka, yerel para birimlerinde kripto ödemelerini kolaylaştırmak için MoneyGram’ın Stellar ile entegrasyonunda kilit bir rol oynadı ve Circle ile MoneyGram arasında uzlaşma bankası olarak hareket etti. Bununla birlikte, son yaptırım eylemi, kripto bağlantıları olan bankalar üzerindeki artan baskının altını çiziyor.
Federal Rezerv bir ay içinde ikinci kez böyle bir emir yayınladı. Ağustos ayında Customers Bancorp, Inc. de benzer bir durumla karşı karşıya kalmış, merkez bankası risk yönetimi ve AML uyumluluğundaki eksiklikleri tespit etmişti.
Kripto endüstrisindeki eleştirmenler, Federal Rezerv’i kripto ile ilgili işletmeler üzerinde koordineli bir baskı uygulamakla suçladı ve bu yaptırım eylemlerini tanımlamak için “Chokepoint 2.0” terimini kullandı. Blockchain Association’da endüstri işleri başkanı olan Dan Spuller, yakın tarihli bir gönderide bu fikre atıfta bulunarak, merkez bankasının eylemlerinin kripto ile ilgili faaliyetleri kısıtlamak için daha geniş bir stratejinin parçası olduğunu öne sürdü.
