Canlı sohbete katılmak, haber, uzman görüşü ve piyasa sinyallerini anında almak için TELEGRAM, TWITTER, FACEBOOK, INSTAGRAM’dan bizi takip edin.
Federal Rezerv, kripto ile ilgili risk yönetimi eksiklikleri ve kara para aklamayı önleme (AML) uyum sorunları nedeniyle United Texas Bank’a bir durdurma ve vazgeçme emri yayınladı. Bu karar, kripto endüstrisine yakın bankalar üzerindeki düzenleyici baskının arttığını gösteriyor. Federal Rezerv’in bu eylemi, sektördeki endişeleri derinleştiriyor ve sadece bir ay içinde kriptoya yakın bir bankaya karşı alınan ikinci yaptırım niteliğini taşıyor.
Federal Rezerv’in Dallas merkezli United Texas Bank üzerinde gerçekleştirdiği inceleme, Mayıs 2023’te bankanın yabancı muhabir bankacılık uygulamalarında ve sanal para müşterileriyle ilgili yönetiminde zayıflıklar olduğunu ortaya çıkardı. Özellikle AML uyumunda görülen eksiklikler, merkez bankasının müdahalesine neden oldu. Hem Federal Rezerv hem de banka bu kararı kabul etti ve banka, uyum çabalarını güçlendirme sözü verdi.
Uyum ve Risk Yönetimini İyileştirme Adımları
United Texas Bank, ihtarnameye cevaben Banka Gizlilik Yasası (BSA) ve AML programlarında iyileştirmeler yapmaya başladı. Federal Rezerv, bankanın yönetim kurulunun BSA/AML gerekliliklerine uyum sağlamasını ve belirlenen riskleri ele almak için müşteri durum tespiti programını güncellemesini istedi. Banka, bu düzenlemelerle ilgili kapsamlı bir plan sunmak zorunda.
Bu yaptırım eylemi, Federal Rezerv’in kripto dostu bankaların sanal para birimleriyle ilişkili riskleri nasıl yönettiğine dair endişelerini vurguluyor. Bankanın bu endişeleri gidermeye yönelik çabalarına rağmen, federal düzenleyiciler tarafından yakın inceleme altında kalmaya devam ediyor.
Kripto Ortaklıkları ve Sektör Tepkileri
United Texas Bank, Stellar Vakfı ve Circle’ın USDC’si gibi kripto firmalarıyla işbirliği yapıyordu. Banka, MoneyGram’ın Stellar ile entegrasyonunda ve Circle ile MoneyGram arasında uzlaşma bankası olarak önemli bir rol oynadı. Ancak, bu son yaptırım eylemi, kripto bağlantılı bankalar üzerindeki artan baskıyı gözler önüne seriyor.
Federal Rezerv, bir ay içinde kripto ile ilgili iki önemli yaptırım kararı aldı. Ağustos ayında Customers Bancorp, Inc. de benzer şekilde risk yönetimi ve AML uyumluluğunda eksiklikler nedeniyle yaptırım uygulanmıştı.
Kripto endüstrisindeki eleştirmenler, Federal Rezerv’in kripto ile ilgili işletmelere yönelik koordineli bir baskı uyguladığını ve bu yaptırımları “Chokepoint 2.0” olarak tanımladığını belirtiyor. Blockchain Association’dan Dan Spuller, bu eylemlerin kripto faaliyetlerini kısıtlama amacı güden daha geniş bir stratejinin parçası olduğunu öne sürdü.
